多家世界级银行涉嫌洗钱

根源国际金融报报道，银行，这一本该是光荣的化身，如今却时常处于反洗钱的暴风眼之中。在我们所熟知的一些世界级银行背后，竟然存在着为鳏夫、罪犯和提供资金服务的阴影。

就在9月20日，据美国多家媒体报道，银行业者向美国当局提交了一份震撼的秘密文件。该文件揭示，在近20年的时间里，多家跨国银行涉嫌处理巨额非法资金。

隶属于美国财务部的金融犯罪执法网络（FinCEN）所掌握的超过2500份文件，大部分为各大银行在2000年至2017年期间提交的“可疑活动报告”。这些报告反映了在金融监管下，银行对可疑交易或潜在可疑活动的警觉，并不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。金融机构内部的合规官却将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

这些秘密文件强烈显示，美国多家银行在反洗钱方面存在疏忽，为犯罪分子、洗钱团伙转移了大量非法现金。其中，汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行等五家跨国银行在文献中被频繁提及。

尽管美国当局已因未能阻止非法洗钱而对这五家全球性银行进行了罚款，但这些金融机构并未停止其行动，仍在与强大而危险的犯罪分子打交道。摩根大通涉案金额高达5140亿美元，德意志银行涉案金额达1.3万亿美元，渣打银行达1661亿美元。

FinCEN的文件还详细揭露了银行涉及转移赃款的一系列商业细节。例如，汇丰银行被指协助诈骗者将数百万美元到世界各地；摩根大通允许一家身份不明的公司转移超过10亿美元的资产，后来才发现该公司的所有者可能是黑手党领袖、FBI十大通缉犯之一；德意志银行涉嫌帮助犯罪集团、和毒贩洗钱；巴克莱银行则为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设秘密账户，协助其逃避制裁并进行洗钱活动。

值得注意的是，负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行，而且当局采取的措施几乎不会对国际金融体系中存在的非法贸易、洗钱和金融犯罪活动产生影响。洗钱的资金往往在外国避税天堂注册的空壳公司之间流转，使得这些账户的所有者能够向法律机构和税务部门隐瞒巨额资金。分析显示，FinCEN档案中的银行经常与在秘密辖区注册的公司进行交易，而这些账户的所有者却鲜为人知。有些报告甚至涉及英属维尔京群岛等世界最大的离岸金融避风港之一，而其他地方则包括英国、美国、塞浦路斯等地。

本报道记者袁源和杨俏尧。